札幌の税理士・社会保険労務士　中川　智

ファイナンシャル・プランナー（FP）とは家計のドクターです。

ライフプラン（家計の長期収支）の検討、ローンや保険の見直し、投資相談、不動産の有効活用方法他家計に関する様々な悩みや疑問に応える専門家です。

CFP®はAFPの上級資格にあたります。

これを専門的に言い換えますと次のようになります。（日本ＦＰ協会ＨＰ）

●ファイナンシャル・プランナーとは?
あなたの夢を実現させるお手伝いをする「生活設計のアドバイザー」です。

●あなたの人生の目標は何ですか？
それを実現させるための計画・方法は決まっていますか？
目標を実現させるためには、どうしても金銭的な問題が生まれます。けれど、世間にはたくさんの金融商品があふれていて、その全てを知るのは難しいですよね。
そうした多くの方法の中から、本当に自分に合った財政プランはどういうものか？
この問いに答えてくれるのが、ファイナンシャル・プランナーです。

●ファイナンシャル・プランナーは総合的なアドバイスをします
人によって違うライフプランにあわせた計画をたてるため、ファイナンシャル・プランナーは、ある分野に特化した知識ではなく、金融商品、株式、保険、不動産、税金、年金、ローンなどの幅広い知識が必要です。また、状況に応じて弁護士、税理士、保険、不動産の専門家などの協力を得ながら、トータルな資産のプランニングをし、実現の手助けをします。

詳しくは日本ＦＰ協会ホームページをご覧ください。